隨著經(jīng)濟全球化以及數(shù)字支付的發(fā)展，新型數(shù)字金融服務的接受度和信任度在跨境企業(yè)中不斷提升的同時，也為支付行業(yè)帶來合規(guī)性的新挑戰(zhàn)。

作為創(chuàng)新數(shù)字金融基礎設施平臺，PhotonPay光子易深知風控與合規(guī)對于保障資金安全的重要性，嚴格遵循國際反洗錢公約及全球多個國家和地區(qū)監(jiān)管機構的法律法規(guī)要求，構建了全面而嚴密的反洗錢及反恐融資合規(guī)體系，確保業(yè)務操作的透明性與合法性，確保支付過程的安全可靠。

全球化資金管理

深耕跨境支付行業(yè)十數(shù)年，PhotonPay光子易始終把客戶的資金安全放在首位，對接全球頭部金融銀行/機構，為企業(yè)提供高效的全球流動性管理?；赑hotonPay光子賬戶體系，可以根據(jù)每一個客戶需求和業(yè)務場景，選擇最優(yōu)最短的資金路徑，以便敏捷管理風險。

目前，PhotonPay光子易企業(yè)賬戶支持開設 13個幣種的本地收款賬戶，并連接 180個國家和地區(qū)的本地付款網(wǎng)絡。開戶、收款、換匯、匯款等操作均可通過網(wǎng)頁客戶端即時完成。憑借如此靈活、高效的收付網(wǎng)絡，用戶能夠根據(jù)業(yè)務需求或對全球的形勢判斷，快速進行全球范圍的資金轉移。

嚴格的風控標準

為維護金融體系完整性，PhotonPay光子易建立了反洗錢（AML） 及反恐融資（CFT）合規(guī)體系且全面執(zhí)行KYC（了解您的客戶）流程及AML篩查機制。目前，PhotonPay光子易處理的絕大部分交易都是通過反洗錢風控系統(tǒng)自動審核，只有很小部分存在疑點的交易會觸發(fā)人工審核。

“合規(guī)與安全是全球支付信任的基石，PhotonPay光子易始終踐行合規(guī)為先的理念，確保我們的全球支付解決方案符合出海企業(yè)目標市場的監(jiān)管標準。通過強大的AML篩查服務、高效的身份驗證以及KYC盡職調查，持續(xù)強化支付安全體系建設” ，PhotonPay光子易全球法務合規(guī)聯(lián)席負責人JP表示。

此外，PhotonPay光子易秉持極高的風控標準，保證資金池的安全性和所處理交易的合規(guī)性。交易監(jiān)控系統(tǒng)基于數(shù)據(jù)驅動，能夠根據(jù)客戶行為和賬戶動態(tài)進行智能預警，快速偵測異常行為并及時反饋，從而高效地應對不斷變化的情況和合規(guī)要求。這一系列舉措，為每位客戶的資金安全提供了更高的保障。

全球牌照體系構建

新技術和數(shù)字化推動了全球經(jīng)濟迅速發(fā)展。在新的大環(huán)境下，牌照與合規(guī)在世界各地的監(jiān)管部門越來越受到重視。對于全球范圍內展業(yè)的企業(yè)來說，選擇支付與金融合作伙伴時，更需要考慮其在全球各個市場的金融許可與牌照。

PhotonPay光子易持有包括香港MSO，美國MSB，加拿大MSB，英國API，波蘭SPI等全球多個國家和地區(qū)的金融牌照與許可，并獲得支付卡行業(yè)數(shù)據(jù)安全標準（PCI-DSS）最高等級認證，在全球范圍內合規(guī)地為企業(yè)提供支付與金融業(yè)務，激發(fā)全球生意新可能。

AI賦能全球拓展

借助AI技術，PhotonPay光子易正在構建一個全球支付的智能大腦，在有效降低金融風險的基礎上，把支付流程做到極簡，把用戶體驗做到極致。在客戶身份識別和可疑交易監(jiān)測過程中，運用AI大數(shù)據(jù)分析技術進行智能化分析，處理海量交易數(shù)據(jù)，提升可疑交易甄選效率，有效減輕反洗錢人工審核壓力。此外，采用先進的安全技術和嚴格的風險管理措施，實時保障交易過程的安全性。這包括對交易信息的加密、對用戶身份的驗證等，有效防止了欺詐和非法交易的發(fā)生。

對此，JP補充說，“金融風控正向數(shù)字化、智能化、自動化的方向發(fā)展，PhotonPay光子易也在不斷升級風險管理體系，將AI分析運用到AML篩查中，提升數(shù)據(jù)處理能力和管理決策效率的同時確保每一筆交易的合規(guī)與安全?！?/p>

依托強大的合規(guī)安全實力和科技創(chuàng)新能力，PhotonPay光子易致力于為全球企業(yè)提供涵蓋全球賬戶、全球發(fā)卡、全球收單、全球分發(fā)、匯兌管理和嵌入式金融等領域的數(shù)字化支付解決方案。客戶群體涵蓋跨境電商、國際物流、航旅OTA、數(shù)字營銷、游戲及應用出海等多個領域。這種全球化的布局和本地化的服務能力搭配靈活的產品解決方案，賦能支付效率的提升，為企業(yè)降本增益。

關于PhotonPay光子易

光子易（PhotonPay），創(chuàng)立于2015年，是一家領先的全球支付平臺及數(shù)字金融基礎設施提供商，服務覆蓋全球賬戶、全球發(fā)卡、全球收單、全球分發(fā)、匯兌管理和嵌入式金融等領域。依托強大的合規(guī)安全實力和科技創(chuàng)新能力，PhotonPay光子易致力于為全球企業(yè)提供安全、高效的數(shù)字化支付解決方案。公司全球總部位于香港，并在深圳、上海、杭州、美國、英國、加拿大、新加坡和波蘭設有分支機構，與多家國際頂級銀行達成戰(zhàn)略合作的同時，獲得萬事達卡香港發(fā)卡資質、Discover? Global Network大中華區(qū)發(fā)卡資質以及2024福布斯中國金融科技影響力企業(yè)TOP50，服務超過200,000家出海企業(yè)。